Batissez votre avenir sereinement
Gestion de patrimoine
Bienvenue chez 3AM Patrimoine.
En tant que gestionnaire de patrimoine, je m’engage avec enthousiasme et bienveillance à vous accompagner, que vous soyez particulier ou professionnel, dans la gestion de votre patrimoine.
Au-delà de la simple gestion financière, mon ambition est de construire avec vous une relation durable, basée sur la confiance, le respect et la transparence. Plaçant l’aspect humain au cœur de mes préoccupations, je prends le temps de vous rencontrer, d’échanger et de comprendre vos besoins spécifiques.
Dans un environnement juridique, fiscal et économique en constante évolution, je vous propose des conseils personnalisés et avisés. Mon engagement envers vous s’étend sur le long terme, avec un accompagnement de proximité adapté à l’évolution de vos besoins.
Je suis impatiente de contribuer à la construction de votre avenir financier.
Agnès Mariaux
Votre patrimoine
Solutions personnalisées : assurance vie, contrats de capitalisation, PER, plans d’épargne, FCPI…
Votre retraite
Mise en place d’une stratégie optimisée, sélection de solutions sur mesure, suivi dans le temps.
Votre fiscalité
Solutions de défiscalisation de qualité, accompagnement complet de la selection à la gestion.
Une approche personalisée
✔️ Une rencontre personnalisée : Chaque collaboration débute par une entrevue individuelle, j’établis un diagnostic de votre siutation patrimonaile et nous définissions vos objectifs.
✔️ Une analyse approfondie : À partir des données recueillies, j’analyse de manière approfondie votre situation financière en cernant opportunités et défis patrimoniaux.
✔️ Des conseils sur mesure : Avec une connaissance approfondie de votre situation, j’ai accès à toutes les solutions du marché. Et mieux, je n’ai pas d’intérêt à vous conseiller une solution plutôt qu’une autre. c’est la garantie de choix objectifs et cohérents
✔️ Un accompagnement à long terme : L’engagement se poursuit avec un suivi à long terme et des ajustements en fonction de l’évolution de votre situation et des conditions économiques.
Qui suis je ?
Après plus de 15 ans d’expérience en gestion de patrimoine au sein d’une grande banque, j’ai fait le choix de créer le Cabinet 3AM Patrimoine. Cette initiative me permet de mettre à votre disposition mon expertise en toute indépendance. Animée par un tempérament exigeant et sérieux, je m’engage à vous prodiguer des conseils avec rigueur et intégrité.
Mon intérêt particulier se porte sur l’immobilier et la vie des entreprises. En tant qu’entrepreneure et mère de deux enfants, j’apprécie relever des défis et m’investir dans des causes qui me tiennent à cœur. Mon objectif est de vous offrir un accompagnement personnalisé, aligné sur vos aspirations et vos besoins spécifiques.
Agnès Mariaux
Ce que disent mes clients
Mes agréments
3AM Patrimoine est adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP).
La CNCGP constitue un label de qualité et de sécurité. Ses membres font l’objet d’une procédure de sélection exigeante et sont contrôlés régulièrement par les services de la Chambre.
En adhérant à la Chambre, les Conseils en Gestion de Patrimoine signent un code de déontologie et s’engagent à :
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- Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l’égard de leurs clients que de leur environnement professionnel.
- Agir avec loyauté, compétence et diligence au mieux des intérêts de leurs clients.
- Maintenir en permanence leurs connaissances et leurs compétences au niveau requis par l’évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire.
- S’enquérir de la situation de leur client, de leur expérience et de leurs objectifs, afin d’avoir une approche patrimoniale globale pour formuler un conseil.
- Avoir recours à d’autres professionnels quand l’intérêt du client l’exige.
- Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par leurs clients, ainsi que celles concernant les modalités de leur rémunération.
- Respecter le secret professionnel.
Autorité des Marchés Financiers
3AM Patrimoine est agréé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) en temps que CIF (Conseiller en Investissements Financiers)
Les Conseillers en Investissements Financiers sont immatriculés sur le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance tenu par l’Orias (article L.541-1-1 du Code monétaire et financier).
Orias
3AM Patrimoine est immatriculé en temps qu’Intermédiaire en Assurance (IAS), Intermédiaire en Opérations de Banque, Conseiller en Investissement Financier (CIF) et Service de Paiement (IOBSP) sous le numéro 22002140.
Le registre des intermédiaires d’assurance est consultable sur www.orias.fr
Assurance et responsabilité civile professionnelle
Le Cabinet 3AM Patrimoine justifie d’une assurance en Responsabilité Civile Professionnelle et d’une garantie financière pour l’ensemble des activités exercées : le conseil en investissements financiers, l’intermédiation en assurances, l’intermédiation en opérations de banque et la transaction immobilière sans détention de fond.
Police d’Assurance N°118263166/232985 – MMA IARD Assurances Mutuelles par l’intermédiaire de BdJ SA 1 Rue des Italiens – 75009 Paris
Construisons ensemble.
Vous avez une question, besoin d’une information supplémentaire ou vous souhaitez prendre rendez-vous, contactez moi.
Plusieurs adresses pour être au plus proche de vous :
– 820 Rue du Musée 69270 Rochetaillée sur Saône
– 1204 avenue charles de gaulles 01330 Villars-les-Dombes
– 6 Rue du 8 Mai 1945 69780 Mions
– 17 Rue de Trion, 69005 Lyon
– 1234 Grande Rue 01700 Miribel
– 1 rue Dugas-Montbel 69002 Lyon
